Meine individuelle
Beratung
Ich biete Ihnen alles rund um Ihre finanzielle Vorsorge aus einer Hand
Beratungsablauf
Von der Beratung bis zur Umsetzung Ihres Finanzplans
Ich stehe Ihnen Schritt für Schritt bei der Realisierung Ihrer finanziellen Träume zur Seite.
1.
Unser Kennenlerngespräch
Vor Beginn unserer Zusammenarbeit lege ich großen Wert auf ein unverbindliches Erstgespräch, das in erster Linie dazu dient, uns persönlich kennenzulernen. In diesem Gespräch besprechen wir ausführlich Ihre Wünsche und Erwartungen, während Sie einen umfassenden Einblick in die von mir angebotenen Dienstleistungen erhalten.
Nur wenn daraufhin sowohl von Ihrer als auch von meiner Seite ein gutes Gefühl für die Zusammenarbeit besteht, starten wir gemeinsam die Planung Ihrer finanziellen Vorsorge.
2.
Erstellung Ihres Lebensplans inkl. Cashflow-Analyse
Zu Beginn meiner Beratung steht die zunächst die Klärung und Analyse Ihrer aktuellen Lebenssituation, Versicherungen und Finanzen einschließlich einer umfassenden Cashflow-Prüfung im Mittelpunkt.
Während dieses Prozesses besprechen wir auch ausführlich Ihre persönlichen Zukunftspläne und Wünsche, um daraufhin einen maßgeschneiderten Finanzplan für Ihre langfristige finanzielle Vorsorge zu entwickeln.
3.
Vorstellung Ihres maßgeschneiderten Finanzplans
Im nächsten Schritt erstelle ich Ihnen einen fundiertes Finanzkonzept, der sowohl Ihre aktuelle Situation und Versicherungslösungen als auch Ihre Liquiditätsflüsse und konkrete Über- oder Unterdeckungen aufweist.
Dabei prüfe ich ebenso Ihre bereits bestehenden Verträge und prüfe diese auf mögliche Ineffizienzen für Ihre finanzielle Vorsorge.
4.
Umsetzung Ihres persönlichen Finanzkonzepts
Nachdem wir Ihr individuelles Konzept im Detail erarbeitet und besprochen haben, starten wir gemeinsam in die Umsetzungsphase.
Natürlich übernehme ich die gesamte bürokratische Abwicklung für Sie und stelle Ihnen sämtliche relevante Dokumente digital zur Verfügung.
5.
Service
Ganz gleich zu welchem Zeitpunkt, durch meine ständige Erreichbarkeit per Email, Telefon oder WhatsApp stehe ich Ihnen jederzeit zur Verfügung, um Ihre Anliegen und Fragen bezüglich Ihrer Vorsorge, Ihrer Versicherungen oder anderweitigen Themen zu klären.
Darüber hinaus besteht ebenso die Möglichkeit, in einem jährlichen Servicegespräch, Ihren Finanzplan bei Bedarf zu aktualisieren.
Best-Select-FinanzBeratung
Ich berate ausschließlich zu doppelt geprüften, erstklassigen Finanzprodukten
Um sicherzustellen, dass Sie stets die besten Finanzlösungen erhalten, berate ich Sie ausschließlich zu Best-Select-Produkten von über 250 namenhaften und sorgfältig geprüften Partnergesellschaften
Um in das Best-Select-Portfolio aufgenommen zu werden, werden alle Unternehmen und deren Produkte zunächst einen doppelstufigen Qualitätscheck durch unseren externen Partner nach dem sogenannten “Best-Select”-Prinzip durchlaufen:
1.
Die Unternehmensanalyse
Im ersten Schritt werden die Produktgeber auf die langfristige Erfüllbarkeit von Kundenverträgen hingehend geprüft. Nur Unternehmen mit einer hohen Solvabilität (Eigenmittelausstattung) bestehen diese Prüfung.
Die Solvabilität der Produktgeber ist ausschlaggebend, da die vorhandenen Eigenmittel die Ansprüche der Versicherungsnehmer*innen absichern – auch bei potentiell ungünstigen Entwicklungen seitens des Produktgebers.
2.
Die Produktanalyse
Im zweiten Schritt durchlaufen die Produkte der positiv bewerteten Anbieter einen Qualitätscheck mit vorgegebenen Standards.
Hierfür wird auf die Expertise von Franke und Bornberg zurückgegriffen, die seit dem Jahr 1994 Versicherungsprodukte und -unternehmen unabhängig, transparent und verbraucherorientiert analysieren.
3.
Die Marktübersicht
Nach einer gründlichen Analyse von Unternehmen und Produkten wird eine umfassende Marktübersicht erstellt, die individuell auf Ihre Situation, Wünsche und Bedürfnisse zugeschnitten ist.
Die detaillierte Übersicht ermöglicht es Ihnen, aus einer Vielzahl von maßgeschneiderten Optionen auszuwählen. Somit haben Sie die volle Freiheit und Flexibilität, ein Produkt gemäß Ihren Anforderungen auszuwählen.
Ihre Übersicht in einer App
Mit der App haben Sie stets einen transparenten Überblick über Ihre finanziellen Angelegenheiten
Die App bietet Ihnen folgende praktische Funktionen:
eine transparente Darstellung Ihrer abgeschlossenen Verträge
einen digitalen Überblick über all Ihre Beratungsdokumente
eine schnelle und einfache Möglichkeit zur Schadensmeldung
die Möglichkeit zur sofortigen Kontaktaufnahme mit mir
zusätzlich auch als Webansicht verfügbar
BeratungsPortfolio
Mein Versicherungsportfolio, für optimalen Schutz in jeder Lebenslage
Sicherheit und Vermögensschutz
Die Hausratversicherung ist eine Schutzmaßnahme für persönliche Besitztümer. Sie deckt z.B. Verluste durch Diebstahl, Feuer, Wasser oder andere Gefahren ab.
Die Wohngebäudeversicherung schützt Immobilien vor finanziellen Schäden durch verschiedene Risiken wie Feuer, Wasser oder Naturkatastrophen.
Die Haftpflichtversicherung bietet Ihnen Schutz vor finanziellen Forderungen Dritter, wenn Sie versehentlich Schäden oder Verletzungen verursacht haben.
Die Rechtsschutzversicherung sichert Ihnen rechtliche Kosten ab, die im Zusammenhang mit rechtlichen Streitigkeiten anfallen, wie zum Beispiel Gerichts- und Anwaltskosten.
Die Unfallversicherung bietet finanziellen Schutz bei Unfällen, deckt Verletzungskosten und sichert gegen unfallbedingte Folgen durch z.B. Invaliditätsleistung oder Unfallrente ab.
Vermögensaufbau und Absicherung – auch für’s Alter!
Die Basisrente, auch bekannt als Rürüp-Rente, ist eine private Rentenversicherung in der 1. Schicht in Deutschland, die steuerlich während der Ansparphase gefördert wird und dazu dient, Ihre finanzielle Belastung für die Altersvorsorge zu mindern und die Ruhestandsplanung dadurch attraktiver gestaltet wird.
Ein Depot ist ein Finanzinstrument, das als elektronisches Konto für die Verwahrung und den Handel mit Wertpapieren dient. Es ermöglicht Anlegern, Aktien, Fonds, Anleihen und andere Finanzinstrumente zu kaufen, zu verkaufen und zu halten.
Die Grundfähigkeitsversicherung ist eine Police, die finanzielle Unterstützung bietet, wenn der Versicherte grundlegende Fähigkeiten wie Sehen, Hören, Sprechen oder die Nutzung von Gliedmaßen aufgrund von Krankheiten oder Unfällen verliert. Im Ernstfall zahlt die Versicherung eine vereinbarte Rente aus, um die finanziellen Auswirkungen der Beeinträchtigung zu mildern.
Die Risiko-Lebensversicherung ist ein Versicherungsvertrag, bei dem im Todesfall des Versicherten eine vorher festgelegte Summe an die begünstigten Personen ausgezahlt wird. Diese Versicherung dient dem Schutz der Hinterbliebenen und bietet finanzielle Sicherheit im Falle des Ablebens des Versicherten.
Alternative Investmentfonds bieten eine innovative Investmentstrategie, indem sie in unterschiedliche Anlageklassen investieren, die nicht öffentlich gehandelt werden. Hierzu zählen vielfältige Vermögenswerte wie Immobilien, Windkraftanlagen und Flugzeuge. Durch diese breite Streuung schaffen sie eine robuste Portfoliostruktur, die potenziell attraktive Renditen und Diversifikationsvorteile bietet.
Individueller Schutz für Ihre Gesundheit
Die gesetzliche Krankenversicherung (GKV) ist ein Zweig des deutschen Sozialversicherungssystems und schützt Versicherte vor Krankheitskosten. Sie deckt ausreichende und bedarfsgerechte Arztbesuche, Medikamente und Krankenhausbehandlungen, finanziert durch gemeinsame Beiträge von Versicherten und Arbeitgebern.
Es gibt erhebliche Unterschiede zwischen verschiedenen Krankenkassen hinsichtlich ihrer Leistungen und Beitragssätze. Entdecken Sie Ihr persönliches Spar- und Optimierungspotenzial mit unserem kostenlosen GKV Check-Up.
Die private Krankenversicherung (PKV) ist eine individuelle Absicherung, die umfassende Gesundheitsleistungen bietet. Versicherte haben Zugang zu spezialisierten Behandlungen und können Tarife nach ihren Bedürfnissen wählen. Die Beiträge richten sich nach individuellen Faktoren wie Gesundheitszustand und Alter. In erster Linie sind Personen, die nicht der Versicherungspflicht der gesetzlichen Krankenversicherung unterliegen oder versicherungsfrei sind, hier versichert.
Zusatzversicherungen ergänzen die Leistungen der gesetzlichen Krankenversicherung. Sie bieten zusätzliche Deckung für spezielle medizinische Leistungen, die von der Grundversorgung nicht oder nur teilweise abgedeckt sind. Je nach individuellen Anforderungen können ergänzende Versicherungen für den Pflegefall, zahnärztliche Behandlungen, alternative Heilmethoden oder Krankenhausaufenthalte in Betracht gezogen werden.
Solide Finanzierung für Ihre Immobilie
Erfüllen Sie sich Ihren Traum vom Eigenheim durch eine maßgeschneiderte Immobilienfinanzierung. Dabei leihen Sie einen Betrag von einem Finanzinstitut und tilgen ihn über einen festgelegten Zeitraum in monatlichen Raten. Die Rückzahlungen beinhalten sowohl den geliehenen Betrag als auch die Zinsen, wobei Ihre Immobilie als Sicherheit für das Darlehen dient.
Gemeinsam machen wir Ihren Weg zum Eigenheim finanziell zugänglich und realisieren Ihren Wohntraum.
Ein Bausparvertrag ist eine langfristige Spar- und Finanzierungslösung, die es Ihnen ermöglicht, systematisch Kapital für den Bau oder Kauf einer Immobilie anzusparen. Mit hoher Flexibilität bildet der Bausparvertrag eine solide Grundlage für die Verwirklichung Ihres Wohntraums. Gleichzeitig bietet er Ihnen die Aussicht auf zinsgünstige Darlehen, um Ihre Immobilienprojekte zu realisieren.
Kontakt
Haben Sie Lust auf ein Kennenlernen?
Unser erstes, unverbindliches Gespräch dient in erster Linie dazu, uns persönlich kennenzulernen und Klarheit über Ihre Wünsche und Erwartungen zu schaffen. Nur wenn auf beiden Seiten ein gutes Gefühl herrscht, starten wir gemeinsam in die Zusammenarbeit.
